基金赎回费用怎么算(基金赎回价格是按哪天计算的)

基金赎回是投资者将持有的基金份额卖回给基金公司的过程。与购买基金一样，赎回基金也需要支付一定的费用。将详细介绍基金赎回费用的计算方式和赎回价格的确定日期。

基金赎回费用

1. 申购费

申购费是投资者在购买基金时支付的一次性费用，通常以基金资产净值的百分比计算。申购费因基金公司和基金类型而异，一般在 0% 到 5% 之间。

2. 赎回费

赎回费是投资者在赎回基金时支付的费用，也以基金资产净值的百分比计算。赎回费因基金类型和持有时间而异。

• 持有时间小于 7 天：通常有 1% 到 5% 的赎回费。
• 持有时间 7 天至 30 天：赎回费逐渐降低，一般在 0.5% 到 2% 之间。
• 持有时间超过 30 天：大多数基金免除赎回费。

3. 其他费用

除了申购费和赎回费外，投资者在赎回基金时还可能需要支付以下费用：

• 交易费：这是基金公司收取的交易处理费用，通常很低。
• 印花税：这是政府对基金交易征收的税费，通常为交易金额的 0.1%。

基金赎回价格

基金赎回价格是投资者赎回基金时获得的每份基金份额的价格。赎回价格按以下日期计算：

1. T+1 日

T+1 日是交易日的下一个工作日。对于在交易日下午 3 点前赎回的基金，赎回价格将按 T+1 日的基金资产净值计算。

2. T+2 日

对于在交易日下午 3 点后赎回的基金，赎回价格将按 T+2 日的基金资产净值计算。

示例

假设投资者在周一下午 4 点赎回 100 份某基金份额，该基金的申购费为 2%，赎回费为 1%（持有时间超过 30 天）。

• 申购费：100 份 × 2% = 2 元
• 赎回费：100 份 × 1% = 1 元
• 交易费：0.5 元
• 印花税：100 份 × 10 元（每份 10 元）× 0.1% = 0.1 元

总费用：2 元 + 1 元 + 0.5 元 + 0.1 元 = 3.6 元

如果基金的资产净值为 10 元，则投资者赎回 100 份基金份额将获得 1000 元。扣除费用后，投资者实际获得的金额为：

实际赎回金额：1000 元 - 3.6 元 = 996.4 元

基金赎回费用和赎回价格的确定方式因基金公司和基金类型而异。投资者在赎回基金前应仔细了解相关费用和计算方式，以避免不必要的损失。